Exibir código-fonte para Operações com Cartão de Crédito / Débito (TEF)


==Resumo da Rotina==
<big>'''Objetivo''':</big> 

Tem como objetivo proporcionar ao "Pagador" uma forma de pagamento onde o mesmo deve estar presente, sendo assim a operação será realizada com o uso do Cartão de Crédito e/ou Débito com leitura em um Pin Pad (TEF).

'''<big>Rotinas Impactadas:</big>''' 

Este modelo será utilizado na '''''Dashboard Operacional''''' do '''Módulo Financeiro''', pelos menus ''<u>Títulos - Recebimentos Cartão de Crédito</u>'' e ''<u>Lançamento Caixa/Bancos</u>''

Outras Rotinas envolvidas serão:

''Financeiro / Relatórios / CRE - Títulos Recebidos''

''Financeiro / Análises / CRE - Recebimentos''

''Financeiro / Análises / Nat Fin Evolução''

''Financeiro / Análises / Nat Fin - Comparativo''

''Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional (menu: Caixa Atendimento)''

''Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional (menu: Títulos a Receber)''

''Financeiro / Operações / Dashboard - Arquivos Magnéticos.''

''Financeiro / Operações / Manut. Registro Contábil.''

''Financeiro / Utilitários / CRE - Exclusão Recebimentos''

''Financeiro / Cadastros/ Terminal de Autoatendimento''

==Pré-Requisitos==
'''<big>Processo Inicial para Utilização do TEF</big>'''  -  Inicialmente o Cliente que desejar utilizar o TEF (ou também chamado de modelo presencial) deverá entrar em contato com a '''CAPPTA''', após a finalização do processo com a Cappta  deve então entrar em contato com a '''Voalle'''  que irá começar o processo de configuração do sistema. Finalizando estes processos, o mesmo estará apto a utilizar as operações com cartão de crédito e débito no '''ERP Voalle'''. 

''* Caso o cliente contrate o serviço do '''terminal de autoatendimento,''' o mesmo deve enviar o '''Pin Pad''' para o endereço da Voalle'''.''''' 

''* Caso o cliente contrate apenas o '''Pin Pad''', '''SEM''' o serviço do '''terminal de auto atendimento''' os '''Pin Pads''' serão enviados diretamente para a empresa do cliente.''

'''<big>Processo Utilização do Gateway</big>''' - Para começar a utilizar o Gateway é preciso acessar a ''Rotina: <u>Suíte / Configurações / Parâmetros</u>'' no menu ''<u>Financeiro</u>''  e selecionar no campo ''"Utiliza Gateway de Pagamento"'' o valor '''"Sim"''' (este campo por padrão virá flegado como '''"Não" e só estará disponível para o usuário Voalle'''). Salvando esse processo com o valor '''"Sim"''' será preciso sair do sistema e logar-se novamente, ao fazer isso, acessando novamente a ''Rotina: <u>Suíte / Configurações / Parâmetros</u>''  estará disponível o menu  "'''Gateways de Pagamento'''", sendo que neste mesmo processo ainda será disponibilizado na ''<u>Rotina: Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional</u>'' um menu com o nome de ''<u>"Títulos - Transações com Cartões"</u>''.  Este processo é de responsabilidade da Equipe da '''Voalle.'''{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/8/87/GIF_gatewaysimnao800x400.gif}}'''<big>Configurar Gateways de Pagamento -</big>'''  Com o  "'''Gateways de Pagamento'''" flegado como "'''Sim'''" no processo anterior, será possível configurar este "'''Gateway de Pagamento'''" podendo ser visualizado na seguinte ''Rotina: <u>Suíte / Configurações / Parâmetros</u>'', menu "'''Gateways de Pagamento'''", onde vai estar disponível o Gateway da CAPPTA,   com suas respectivas configurações, as quais devem ser parametrizadas com a Equipe da '''Voalle''' junto ao cliente.

{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/7/7c/GIF_gatewaypagamentocappta800x400.gif}}

Na tabela abaixo exibe conceitos dos campos a serem configurados no  "'''Gateways de Pagamento'''".
{| class="wikitable"
|+'''Configurações'''
!Campo
!Conceito
|-
|Ativo
|Define se Gateway selecionado estará ativo ou não ('''Sim''' ou '''Não''').
|}
{| class="wikitable"
|+Configurações por Local
!Campo
!Conceito
|-
| +Novo Local
|Neste campo serão adicionados os Locais da empresa, sendo que, para cada local, deve ser informado o '''Local''' e a '''"Chave"'''.
''<nowiki>*</nowiki> O valor da '''"Chave"''' para todos os clientes vai ser: '''B6CAAB42FFB9496B9E0C28E3147F1EF7'''.''
|}'''<big>Cadastro de tipo de cobrança para E-Commerce / TEF</big>''' - Primeiramente deverá ser realizado os cadastros de Tipos de Cobranças que serão utilizados, esta Rotina pode ser realizada no seguinte caminho: '''''<u>Financeiro / Cadastros / Tipos de Cobrança</u>'''''. Acessando está Rotina, será adicionado um novo Tipo de Cobrança, onde os seguintes campos devem ser preenchidos: ''<u>Tipo (este tipo deve ser obrigatoriamente "'''999 - Cartão'''"), Título e Conta</u>'', após salvar este processo, será habilitado mais alguns campos para preenchimento, entre eles o campo "'''Habilitar no Portal'''", o qual irá definir se a forma de pagamento estará disponível para '''E-Commerce''' (então terá que selecionar o "'''SIM"''') ou para a '''TEF''' (terá que selecionar "'''NÃO'''").  Este processo é de responsabilidade da Equipe da '''Voalle.'''{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/4/45/GIF_tipocobrancanaopresencial800x400.gif}}

<nowiki>*</nowiki>  Os tipos de cobranças são vinculados ao Local através do campo "Conta". Estes conceitos podem ser visualizados na tabela abaixo:
{| class="wikitable"
|+Detalhes
!Campo
!Conceito
|-
|Tipo
|Tratando-se de cartão de crédito e/ou débito este tipo deve ser obrigatoriamente "'''999 - Cartão'''".
|-
|Título
|Deve-se ser preenchido com o nome do tipo de cobrança.
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Conta
|Deve ser preenchido com a conta vinculada ao tipo de cobrança, esta conta definirá para qual Local o tipo de cobrança está vinculada. Após a conciliação o sistema irá transferir os valores referente a ao que foi conciliado da conta definida no campo '''Conta Mov. Cartão''' do menu '''Config. Cartão''' para esta conta '''.''' Em caso de dúvidas, referentes ao cadastro de conta verificar a ''Rotina: <u>Financeiro / Cadastros / Contas.</u>''
<nowiki>*</nowiki>Só serão listadas contas que em seu cadastro o campo "Tipo" esteja definido como '''BANCO'''

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Status
|Este definirá se o tipo de cobrança estará "'''Ativo'''" ou "'''Inativo'''".
|}
{| class="wikitable"
|+Config. Cartão
!Campo
!Conceito
|-
|Forma Pagamento
|Este campo definirá a "'''Forma de pagamento'''" que irá ser utilizada para o tipo de cobrança ("'''Cartão Débito'''" ou "'''Cartão Crédito'''").
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Bandeira
|Neste campo deve ser definido a bandeira utilizada no tipo de cobrança, estas bandeiras podem ser: '''Visa''', '''Master Card''', '''American Express (Amex)''', '''Elo''', '''Diners Club''', '''Discover''', '''JCB''', '''Aura''' ou '''Hipercard'''.
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Gateway
|Neste campo deve ser definido o Gateway do tipo de cobrança. Os valores disponíveis serão os Gateways configurados no sistema.
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Cancelamento
|Neste campo é possível escolher um prazo para cancelamento do pagamento, tem-se duas opções, sendo elas: "'''Até o final do dia'''" e "'''Até X dias após a transação'''".
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Dias Cancelamento
|Este campo só será habilitado se o cancelamento do pagamento for selecionado como "'''Até X dias após a transação'''". Deve ser definido o número de dia para o cancelamento.
''* De acordo com a CAPPTA o cancelamento via requisição sistêmica (API) pode ser executado em até 300 dias da realização da operação á crédito. Para Débito o cancelamento é permitido somente no mesmo dia da realização.''

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Receber Após
|Representa a quantidade de dias para a efetivação da transação do pagamento.
''Por Exemplo: Caso este campo esteja definido com número 2 e a data de vencimento da fatura for dia 28 a data de vencimento será atualizada para o dia 30.''

''* Durante o processamento da transação a ADQUIRENTE irá fornecer uma previsão de pagamento, com esta previsão possivelmente a data de previsão definida pelo valor deste campo será alterada para o valor da previsão fornecido pela ADQUIRENTE.''

''* Para Débito a CAPATA recomenda 3 dias e para crédito 30 dias.''

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Habilitar no Portal
|Define se o tipo de cobrança vai estar disponível no Portal ou no Facilita ('''"Sim"''' ou "'''Não"''').
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Nat. Fin Taxa
|Está natureza Financeira irá representar os valores de taxa sobre as transações que utilizarem este tipo de cobrança após conciliação.
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Nat. Fin. Conciliação
|Está natureza financeira irá representar os valores das transações que utilizarem este tipo de cobrança após conciliação.
<nowiki>*</nowiki>Só serão listadas naturezas financeiras em que o campo "Tipo" esteja definido como '''Analítica''' e o campo "Sinal" definido como '''Transitório.'''

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Conta Mov. Cartão
|Este campo define a conta que será usada para representar os valores financeiros que estão sobre responsabilidade do gatway de pagamento (ainda não foi realizada conciliação).
<nowiki>*</nowiki>Só serão listadas contas que em seu cadastro o campo "Tipo" esteja definido como '''CAIXA''' e o campo "Caixa Atendimento" esteja definido como '''NÃO'''.

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Pagador
|Deverá ser preenchido com o responsável pelo pagamento. ''<u>Por Exemplo:</u>'' No caso da CIELO deverá ser criado um usuário para o mesmo e selecionado neste campo.
'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Cond. Pagamento
|Este campo só será habilitado se a  for pressionado o botão "'''Nova Taxa'''", caso a "'''Forma Pagamento"'''  selecionada seja "'''Cartão Crédito'''" for selecionada, será possível definir várias condições de pagamentos. ''Por exemplo: A Prazo 2X, A Prazo 10 X.''
<nowiki>*</nowiki> ''Para "'''Forma de pagamento'''"  "'''Cartão Débito'''" o sistema considera como padrão o modelo de pagamento à vista.'' 

<nowiki>*</nowiki> Todas as bandeiras disponíveis se tratando do modelo presencial devem ter as mesmas opções de condições de pagamento cadastras.

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Tipo Taxa
|Este campo só será habilitado se a  for pressionado o botão "'''Nova Taxa'''".
O tipo de taxa pode ser escolhido entre "'''Percentual'''" e "'''Valor Fixo'''".

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|-
|Taxa
|Este campo só será habilitado se a  for pressionado o botão "'''Nova Taxa'''".
Esta Taxa irá apresentar o valor correspondente ao que foi selecionado no campo "'''Tipo Taxa'''", ou seja, se o "'''Tipo Taxa'''" for "'''Percentual'''" será cobrado um percentual equivalente ao valor da transação. Caso seja "'''Valor Fixo'''" será cobrado o valor definido neste campo.

'''''*Preenchimento Obrigatório.'''''
|}''* Não será possível cadastrar tipos de cobrança que tenham valores iguais nos campos: Forma de Pagamento, Bandeira, Gateway, Conta (vinculado ao Local).''

'''<big>Utilização do TEF</big>'''  <big>'''no Caixa Atendimento'''</big> -  Para utilizar o TEF no caixa atendimento, além do usuário possuir uma conta do tipo caixa atendimento vinculada ao seu cadastro (O processo para realizar está ação pode ser visto no link: http://aprenda.synsuite.com.br/d/348-como-parametrizar-uma-conta-para-utiliza-o-no-caixa-atendimento) na rotina ''<u>"Suíte / Configurações / Parâmetros"</u>''  menu '''"Financeiro"''', o tópico "'''Renegociação de Títulos"''' campo '''"Usuários TEF"''' deve constar o nome usuário para que o mesmo possa realizar o pagamento como '''TEF''' na rotina de "'''Caixa Atendimento'''".

{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/4/4a/GIF_parametrofinanceiroTEF800x400.gif}}

'''<big>Utilização do TEF</big>'''  '''<big>Titulos a Receber</big>''' -  Para utilizar o TEF no menu Títulos a Receber na rotina ''<u>"Suíte / Configurações / Parâmetros"</u>''  menu '''"Financeiro"''', o tópico "'''Renegociação de Títulos"''' campo '''"Usuários TEF"''' deve constar o nome usuário para que o mesmo possa realizar o pagamento como '''TEF''' na rotina de "'''Caixa Atendimento'''".

{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/4/4a/GIF_parametrofinanceiroTEF800x400.gif}}

'''<big>Utilização do TEF</big>'''  '''<big>TOTEM</big>''' -  Para utilizar o Totem o usuário primeiro deve configurar o mesmo esse processo pode ser acessado em [[Terminal de Autoatendimento]]

==Módulos(s)==
Esta funcionalidade está disponível para acesso no '''Módulo Financeiro'''.
==Rotina(s)==
Este modelo presencial será utilizado na '''''Dashboard Operacional''''' do '''Módulo Financeiro''', pelos menu ''<u>Títulos - Recebimentos Cartão de Crédito.</u>''

Outras Rotinas envolvidas serão:

''Financeiro / Relatórios / CRE - Títulos Recebidos''

''Financeiro / Análises / CRE - Recebimentos''

''Financeiro / Análises / Nat Fin Evolução''

''Financeiro / Análises / Nat Fin - Comparativo''

''Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional (menu: Caixa Atendimento)''

''Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional (menu: Títulos a Receber)''

''Financeiro / Operações / Dashboard - Arquivos Magnéticos.''

''Financeiro / Operações / Manut. Registro Contábil.''

''Financeiro / Utilitários / CRE - Exclusão Recebimentos''
==Documentações Relacionadas==
[[Nat Fin Evolução|Natureza Financeira da Evolução]]

[[Nat Fin - Comparativo|Natureza Financeira Comparativo]]

[[Manut. Registro Contábil|Manutenção de Registro Contábil]]

[[Dashboard - Arquivos Magnéticos|Dashboard Arquivos Magnetíticos]]

[[CRE - Títulos Recebidos|CRE Títulos Recebidos]]

[[CRE - Exclusão Recebimentos|CRE Exclusão de Recebimentos]]

[[Terminal de Autoatendimento]] 

==Objetivo==
Também conhecida como TEF (Transferência Eletrônica de Fundos) este modelo de pagamento presencial, tem como objetivo proporcionar ao "Pagador" uma forma de pagamento onde o mesmo deve estar presente, sendo assim a operação será realizada com o uso do Cartão de Crédito e/ou Débito com leitura em um Pin Pad (TEF).

==Funcionamento==

O pagamento presencial pode ser realizado de três formas, sendo elas:

- '''''Dashboard - Operacional (Caixa Atendimento)'':''' Acessando a rotina "''<u>Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional</u>''" no menu "'''Caixa Atendimento'''", para o processo de pagamento não houve mudanças, sendo que,  o usuário poderá pesquisar a fatura que deseja receber ou digitar seu código de barras, fazendo isso o usuário poderá selecionar qual forma de pagamento deseja, as opções serão: "'''cartão crédito'''" ou "'''cartão débito'''" e o campo "'''Cond. Pagamento'''" será habilitado para o usuário selecionar qual a condição de pagamento deseja. Após isso, o usuário deverá seguir os passos indicados pelo software da '''Cappta''', o qual irá realizar o pagamento em conjunto com o '''ERP Voalle''', o usuário então deverá seguir as instruções fornecidas pelo mesmo, onde deverá inserir seu cartão e senha quando requeridos e após o  pagamento ser realizado com sucesso o sistema irá gerar um comprovante de pagamento, todo esse processo está demonstrado no Gif abaixo.

{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/4/48/GIF_caixaat800x400.gif}}

''- '''Dashboard - Operacional (Títulos a Receber)'''''<nowiki/>''':''' Acessando a rotina "''<u>Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional</u>''" no menu "'''Títulos a Receber'''", para o processo de pagamento não houve mudanças, sendo que,  o usuário poderá selecionar <u><big>'''um'''</big></u> ou <u>'''<big>vários</big>'''</u> títulos e escolher a opção "'''Receber Título(s)'''" fazendo isso o usuário poderá selecionar como forma de pagamento as opções: "'''cartão crédito'''" ou "'''cartão débito'''" e o campo "'''Cond. Pagamento'''" será habilitado para o usuário selecionar qual a condição de pagamento deseja. Após isso o usuário deverá seguir os passo indicados pelo software da '''Cappta''', o qual irá realizar o pagamento em conjunto com o '''ERP Voalle,''' o usuário então deve seguir as instruções fornecidas pelo mesmo, onde deverá inserir seu cartão e senha quando requeridos e, após o pagamento ser realizado com sucesso o sistema irá gerar o comprovante de pagamento, todo esse processo está demonstrado no Gif  abaixo.

<nowiki/>{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/3/35/GIF_titulosreceber800x400.gif}}



''- '''TOTEM:''''' Para realizar um pagamento no [[Totem]] o usuário precisará digitar seu CPF, sendo assim ele conseguirá visualizar as faturas que estarão em aberto, com isso o mesmo deverá selecionar qual fatura irá realizar o pagamento e, consequentemente escolher a forma de pagamento que desejará efetuar (débito, crédito ou E-Commerce), sendo que, para a forma de pagamento de "'''<big>débito</big>'''" o sistema possui auto seleção a opção "'''à vista'''" porém para a forma de pagamento de "'''<big>crédito</big>'''" o sistema listará as opções cadastradas conforme a rotina: "''<u>Financeiro / Cadastros / Tipos de Cobrança</u>''". O mesmo comportamento para o crédito vale para o '''E-Commerce'''.

''* Para podermos realizar qualquer operação de pagamento com o cartão no modelo presencial é preciso estar com o software da '''cappta''' rodando''.

''* Há um campo chamado "'''Pin Pad'''"  que aparece ao tentarmos realizar pagamento pela '''Dashboard - Operacional (Caixa Atendimento)''''' e '''''Dashboard - Operacional (Títulos a Receber)''''' este campo informa ao usuário se o equipamento está conectado e apto para realizar o pagamento, informando se foi autenticado com sucesso ou não.
<center>
{| class="wikitable"
|+'''Forma de Pagamento - Débito'''
|{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/a/ae/GIF_totem_debito.gif}}
|}
{| class="wikitable"
|+'''Forma de Pagamento - Crédito'''
|{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/a/ab/GIF_totem_credito.gif}}
|}
</center>
'''<big>- Históricos das Transações:</big>''' Todas as transações com cartões realizadas pelo modelo de pagamento presencial, ficarão registradas na ''Rotina: Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional'' menu ''Títulos - Transações com Cartões'', nesta tela o usuário terá acesso a todo o histórico de transações realizadas, além disso o mesmo poderá cancelar estas transações e/ou imprimir um relatório das mesmas. Ainda nesta tela, é possível ter as seguintes informações sobre uma determinada Fatura: '''Cliente''' (identificação do cliente)''', N° Fatura / Gateway''' (identificação da fatura e do Gateway)''', Cód. Autorização / NSU (identificação do código de pagamento e do NSU gerado no momento de pagamento), Rcbto. Cliente''' (data em em o cliente realizou o pagamento)''', Prev. Pgto''' (data fornecida pelo Gateway )''', Rcbto. Gateway''' (data em que foi identificado o recebimento do Gateway)''', Taxa''' (taxa definida no tipo de cobrança)''', Valor''' (valor a ser pago)''', Situação''' (situação deste pagamento).

{{Gif|img=https://wiki.grupovoalle.com.br/images/4/49/GIF_cancelamento800x400.gif}}

''* Ao clicar sobre o '''N° Fatura / Gateway''' será exibida uma janela contendo todas as informações e eventos ocorridos com a determinada Fatura, ou seja, um histórico sobre todas as eventualidades ocorridas com a Fatura selecionada em ordem cronológica dos acontecimentos.''

''* Se o usuário optar por cancelar o recebimento de uma fatura, o mesmo irá ser eliminado da listagem (mesmo "Aguardando Pagamento" ou estando "Pago", neste último caso o recebimento será estornado), então será necessário gerar o nosso número para a Fatura ficar disponível novamente para o pagamento ser realizado. Para gerar o Nosso número o link da documentação relacionada é o seguinte: <nowiki>http://aprenda.synsuite.com.br/d/353-dashboard-de-integra-o-banc-ria</nowiki>.''

''<nowiki/>''

''* O cancelamento de recebimento de uma fatura também pode ser realizado por outra Rotina, esta localiza-se em Financeiro / Utilitários / CRE - Exclusão Recebimentos, sendo que a documentação relacionada sobre este processo pode ser acessada pelo link: [[CRE - Exclusão Recebimentos|CRE Exclusão de Recebimentos]]'' 

''<nowiki/>''

''* Para o cancelamento de uma transação em que o pagamento foi realizado pelo modelo presencial, o sistema necessita da presença do cliente para seu cancelamento, pois o mesmo terá que inserir seu cartão para realizar o processo. Além disso é necessário uma senha Administrativa da Cappta a qual é: Cappta.'' 

''* O cancelamento de recebimento de uma fatura só não é permitido se decorrido o prazo de 24 horas, ou caso a mesma já esteja em um arquivo contábil gerado''.

''* Este menu de "Títulos - Transações com Cartões", por padrão, só estará disponível para usuários que possuírem suas "'''Permissões de Acesso"''' definidas para a "Dashboard Operacional". Ao selecionar as "'''Permissões de Acesso"''' na "Dashboard Operacional" o usuário poderá se deparar com duas situações:''

''Situação 1) Se nenhum menu estiver selecionado nas "'''Permissões de Acesso"''' este usuário terá acesso à todas as funcionalidades da "Dashboard Operacional";''

''Situação 2) Se o usuário possuir no mínimo um menu selecionado nas "'''Permissões de Acesso"''', o mesmo só irá visualizar da "Dashboard Operacional", o que lhe for permitido.''

''*'' Todo o controle contábil, e movimentação bancaria poderá ser acompanhado pelas rotinas: Financeiro / Análises / Nat Fin Evolução Financeiro / Análises / Nat Fin - Comparativo, Financeiro / Operações / Dashboard - Arquivos Magnéticos, Financeiro / Operações / Manut. Registro Contábil e em especial pela Dashboard Operacional do Módulo Financeiro, pelo menus: Títulos - Recebimentos Cartão de Crédito e Lançamento Caixa/Bancos, onde o usuário poderá acompanhar quanto já foi recebido designada pelo mesmo, para as transações com cartões, assim como, compara com quanto ainda tem a receber e o que será descontado (taxas) na conta Conta Mov. Cartão.

''*'' Pelas rotinas: ''Financeiro / Relatórios / CRE - Títulos Recebidos e Financeiro / Análises / CRE - Recebimentos o usuário poderá extrair relatórios filtrando quais pagamentos foram realizados de maneira presencial e não presencial.''<br /><br /><br />'''<big><u>Observações:</u></big>'''

*De acordo com a contratação do Cliente junto às Instituições Financeiras/Operadora, após as parametrizações necessárias para o uso de cartões de crédito e débito no '''''ERP Voalle''''' serão feitas pela equipe '''Voalle'''.
*O prazo para cancelamento das transações depende do fornecedor.
*Os títulos que foram pagos parcialmente não serão listados no ''Portal de Atendimento'' e no ''Facilita''.
*Para os clientes em que o contrato se encontrar na situação de ''<u>bloqueio financeiro</u>'', após efetuarem os pagamentos dos títulos pendentes, terão seu contrato normalizado e consequentemente voltarão a utilizar o serviço contratados normalmente. Caso a transação deste pagamento seja cancelada o sistema irá bloquear o contrato novamente, ao processar o Cron de bloqueio.
*O parcelamento de um pagamento desenvolvido nesta solução contempla o modelo '''Parcelamento Loja''': Para o estabelecimento o pagamento é realizado mensalmente parcela a parcela no prazo acordado, descontada a taxa negociada.
*Para a '''natureza financeira da conciliação''' deve ser utilizada naturezas que em seu cadastro oque o campo "Tipo" esteja definido como '''Analítica''' e o campo "Sinal" definido como '''Transitório.'''
*Para a '''Conta Mov. Cartão''' deve ser utilizada só contas que em seu cadastro o campo "Tipo" esteja definido como '''CAIXA''' e o campo "Caixa Atendimento" esteja definido como '''NÃO.'''


''<nowiki/>''