Como inserir desconto por pontualidade de pagamento?

Pergunta frequente

Como inserir desconto por pontualidade de pagamento?

Passo a passo

1. Acesse a rotina Financeiro / Cadastros / Tipos de Cobrança.

2. No cadastro de um Tipo de Cobrança, tem quatro campos relacionados a desconto na aba Financeiro: Código Desconto, Tipo Desconto, Valor Desconto e Desconto Dias Antes do Vcto.

Obs: a aba Cobrança só é habilitada quando no campo Forma, aba Detalhes, for selecionada uma destas opções: Boleto ou Débito CC.

Campos

Código Desconto: Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de desconto que deve ser concedido.

Obs: deve ser verificado o código correto para cada Tipo Desconto, de acordo com o Banco que está sendo utilizado no respectivo Tipo de Cobrança.

Tipo Desconto: campo para informar o tipo de desconto a ser utilizado, entre as seguintes opções:

Não utiliza: não ocorre desconto nos títulos.
Percentual (Enviar Percentual): envia o percentual de desconto parametrizado no campo Valor Desconto.
Percentual (Enviar Valor): envia o valor de desconto calculado com base no valor do título e no Valor Desconto.
Valor Fixo: será enviado um valor fixo de desconto para os títulos.

Valor Desconto: campo para informar o desconto de acordo com a opção selecionada no campo Tipo Desconto.

Exemplos práticos:

A - Campo Tipo Desconto: selecionada a opção Percentual (Enviar Percentual) e, o campo Valor Desconto preenchido com a informação 10,00. Ao ser gerado um título relacionado ao tipo de cobrança em questão, na instrução de desconto do arquivo de remessa, será enviada a informação do percentual, ou seja, 10,00.
B - Campo Tipo Desconto: selecionada a opção Percentual (Enviar Valor) e, o campo Valor Desconto preenchido com a informação 10,00. Ao ser gerado um título relacionado ao tipo de cobrança em questão, na instrução de desconto do arquivo de remessa, será enviada a informação do desconto de fato, ou seja, em um título gerado com valor de 99,90, irá no arquivo de remessa a informação de 9,90 (10% de desconto no valor do título).
C - Campo Tipo Desconto: selecionada a opção Valor Fixo e, o campo Valor Desconto preenchido com a informação 5,00. Ao ser gerado um título relacionado ao tipo de cobrança em questão, na instrução de desconto do arquivo de remessa, será enviada a informação do desconto de fato, ou seja, o próprio valor informado no campo Valor Desconto, neste caso 5,00.

Desconto Dias Antes do Vcto: o número de dias antes do vencimento, em que o desconto pode ocorrer.

Exemplo: Caso um título vença no dia 10/05 e o campo Desconto Dias Antes do Vcto seja preenchido com o valor 0, o desconto pode ocorrer se o pagamento for realizado até o dia 10/05.

Além disso, na impressão do títulos, através do menu Títulos a Receber da rotina da Dashboard - Operacional do Financeiro, será inserida uma instrução em relação ao desconto, de acordo com a parametrização.

Nos casos A e B citados acima, e com o campo Desconto Dias Antes do Vcto preenchido com valor 0, irá ser inserida uma instrução.

Se optar pela configuração citada no caso C, logo acima, a instrução muda para a seguinte frase: **Senhor(a) caixa, até o dia 10/05/2017 conceder R$ 5,00 de desconto

Além da parametrização de Desconto no Tipo de Cobrança, é possível especificar um desconto diferenciado dentro de um contrato. Ao acessar um contrato através da rotina Faturamento / Operações / Contratos - Manutenção, no menu Dados Faturamento, ao marcar o campo Utiliza Desconto do Contrato, são habilitados os campos Tipo de Desconto, Valor de Desconto e Desconto Dias Antes do Vcto.

O campo Tipo de Desconto é preenchido com o tipo configurado no cadastro do Tipo de Cobrança do próprio contrato, não sendo possível realizar alteração dentro do contrato.

Entretanto nos campos Valor de Desconto e Desconto Dias Antes do Vcto, o usuário pode informar valores diferentes em relação ao tipo de cobrança do contrato, por consequência, ao gerar títulos pertencentes a esse contrato, os valores de desconto respeitam as regras especificadas no contrato e não no tipo de cobrança.

Outra maneira de parametrizar um desconto para contratos, é através da rotina Faturamento / Utilitários / Contratos - Manutenção em Lote.

Ao filtrar os contratos que deseja parametrizar um desconto diferente do tipo de cobrança, selecioná-los para manutenção, clicar em editar Dados de Faturamento, marcar o checkbox, editar as informações nos respectivos campos da imagem e clicar no botão Salvar, o usuário efetiva as instruções de desconto para todos contratos selecionados na manutenção em lote.

Importante: as instruções de desconto no contrato só serão habilitadas se no cadastro do tipo de cobrança do contrato, esteja no campo Tipo Desconto uma opção diferente de Não utiliza. Caso contrário, o checkbox Utiliza Desconto do Contrato nem irá aparecer nos Dados de Faturamento.