Recorrência com Cartão de Crédito
Configuração
Recorrência com Cartão de Crédito
Objetivo da documentação
Explicar como realizar a configuração para utilizar a recorrência com cartão de crédito. A recorrência tem por objetivo realizar a gestão do pagamento periodicamente sem comprometer o limite do cliente.
Principais conceitos
Gateway de pagamento: É um serviço destinado a lojas virtuais, SaaS e empresas de grande porte. É mantida por uma operadora financeira que autoriza pagamentos de transações feitas online em websites de empresas ou pessoas físicas.
Recorrência no cartão: Recorrência é uma cobrança recorrente; uma opção de transação em que o débito é feito automaticamente no cartão de crédito do cliente, não comprometendo seu limite.
Token: Dispositivo eletrônico gerador de senhas, geralmente sem conexão física com o computador. Em algumas versões, consegue conexão através de uma porta USB.
Passo a passo
Se você deseja utilizar um Gateway de Pagamento em seu ERPVoalle, abra um protocolo para a Assessoria ao Cliente da Voalle solicitando a parametrização e as demais configurações.
Parametrização dos Gateways de Pagamento no ERPVoalle
Obs: Esta parametrização é de responsabilidade da equipe da Voalle.
1. Acesse a rotina Suíte / Configurações / Parâmetros, menu Financeiro.
2. Na seção Gateway de Pagamento, no campo Utiliza Gateway de Pagamento, selecione a opção SIM.
3. Salve as alterações, saia do sistema e faça seu login novamente.
4. Agora, acesse novamente a rotina Suíte / Configurações / Parâmetros, menu Financeiro. Será disponível o menu 'Gateways de Pagamento'. Além disso, será disponibilizado o menu de Títulos - Transações com Cartões na rotina Financeiro / Operações / Dashboard - Operacional.
Como configurar os Gateways de Pagamento
1. Acesse a rotina Suíte / Configurações / Parâmetros, menu Gateways de Pagamento.
2. Selecione uma das opções de Gateway disponíveis na listagem ou clique em "Adicionar" para adicionar um novo.
3. Ajuste com as respectivas configurações.
Obs: A recorrência de cartão de crédito pode ser utilizada com os seguintes Gateways: Safe2Pay e Cielo.
Cielo
CONFIGURAÇÕES
- Em Ativo, defina se o Gateway deve ficar ativo.
- Em Antifraude Ativo, defina se o Gateway deve fazer a verificação antifraude.
- Na Autenticação Débito, defina se será necessária a autenticação do cliente.
Obs: Para o Gateway da Cielo, deve ser marcada a opção Sim. Para outras operadoras, consulte a configuração necessária.
- Em Taxa por Transação, defina se será cobrada uma taxa pela transação. Neste primeiro momento, só estará disponível a opção Sim.
- Em URL de Retorno, defina para onde o usuário será direcionado após realizar o Pagamento tipo Débito e autenticar o login.
Obs: Exemplo de endereço - https:// www."ENDERECO_DO_PORTAL.COM" /facilita/bankOrder/.
Também, verifique se o endereço é HTTPS OU HTTP.
- Em Armazenamento, defina o Local onde serão armazenados os arquivos referentes às transações.
Obs: Contate a equipe de Infraestrutura da Voalle para preencher esse campo.
HOMOLOGAÇÃO
- Em Servidor Consulta, defina a URL do servidor de consulta que será utilizada em homologação.
Obs: Exemplo de URL - https://apiquerysandbox.cieloecommerce.cielo.com.br
- Em URL API, defina a URL da API de consulta que será utilizada em homologação.
Obs: Exemplo - https://apisandbox.cieloecommerce.cielo.com.br
PRODUÇÃO
- Em Servidor Consulta, defina a URL do servidor de consulta que será utilizado em produção.
Obs: Exemplo - https://apiquery.cieloecommerce.cielo.com.br/
- Em URL Produção, defina a URL da API de consulta que será utilizada em produção.
Obs: Exemplo - https://api.cieloecommerce.cielo.com.br//
CONFIGURAÇÕES POR LOCAL
- No botão + Novo Local, você adiciona os Locais da empresa, sendo que, para cada Local, deve ser informado o Código da Loja e a Chave.
Os valores do Código da Loja (Cód. Loja) e a Chave devem ser informados pelo cliente.
Safe2Pay
CONFIGURAÇÕES
- Em Ativo, defina se o Gateway selecionado estará ativo ou não.
- Em Autenticação Débito, defina se para as transações de débito será necessária a autenticação do cliente.
Obs: Para o Gateway da Cielo, deve ser marcada a opção Sim. Para outras operadoras, consulte a configuração necessária.
- Em URL de Retorno, defina para onde o usuário será direcionado após realizar o Pagamento tipo Débito e autenticar o login.
Obs: Exemplo - https://www."ENDERECO_DO_PORTAL.COM" /facilita/bankOrder/
Também, verifique se o endereço é HTTPS OU HTTP.
CONFIGURAÇÕES POR LOCAL
- No botão +Novo Local, você consegue adicionar os Locais da empresa, sendo que, para cada Local, deve ser informado o Local, o Token e a Secret Key.
Obs: Os valores do Token e da Secret Key são obtidos através do cadastro do local na própria Safe2Pay: https://safe2pay.com.br/login?redirect=%2F.
VoallePay
Para saber informações referentes à configuração do VoallePay, clique aqui.
Como configurar o cadastro de Locais
1. Acesse a rotina Suíte / Cadastros / Locais e selecione, na listagem, o Local que você deseja configurar.
2. Vá ao menu Parâmetros, tópico Parâmetros Globais - Venda.
3. No campo Tipo de Cobrança, adicione tipos correspondentes ao cartão de crédito.
Como aderir à modalidade da recorrência com cartão de crédito
Adesão de um cliente já existente
1. Acesse a rotina Service Desk / Operações / Dashboard - Contratos, menu Contratos - Manutenção.
2. Selecione um contrato da listagem.
3. Acesse o menu Utilitários e selecione a opção Configurar Recorrência (Cartão).
4. Ao lado direito, selecione um Tipo de Cobrança.
5. Em Cartão, insira os dados do cartão do cliente após clicar no ícone de adição. Informe a Bandeira, o Número do Cartão, o Nome do Cartão, a data de Vencimento (mês/ano) e o Cód. de Segurança.
6. Ao clicar no botão CONFIRMAR, o ERPVoalle adiciona um token no cartão do cliente. Ou seja, para realizar a transação de recorrência, não é necessário informar novamente os dados do cartão do cliente, e sim o token gerado junto ao Gateway. Com isso, o ERP não precisa guardar informações do cartão do cliente no banco de dados da aplicação. O sucesso na geração do token será informado em uma mensagem na tela e, em caso de falha, você é sinalizado - aqui, é necessário fazer os ajustes para que o token do cartão para o Gateway seja gerado.
A recorrência pode ser cadastrada pelo próprio cliente via Portal de relacionamento. Para isso o cliente deve acessar o Portal > Utilitários > Mensalidade no Cartão, clicar no ícone Cadastrar ou alterar a recorrência
e preencher seu dados.
Para cadastramento via app clique aqui e veja o passo a passo.
Obs: Serão gerados eventos no contrato para monitorar o processo.
Adesão de um novo cliente
1. Após o processo de venda, acesse a rotina CRM / Operações / Dashboard - Vendedor, menu Clientes em Ativação.
2. Selecione o cliente e clique no ícone "Configurar Recorrência" .
3. Na janela "Configurar Recorrência", selecione o Tipo de Cobrança e inclua o Cartão do cliente.Informe a Bandeira, o Número do Cartão, o Nome do Cartão, a data de Vencimento (mês/ano) e o Cód. de Segurança.
4. Clique em CONFIRMAR.
Como cancelar a Recorrência
1. Acesse a rotina Service Desk / Operações / Dashboard - Contratos, menu Contratos - Manutenção.
2. Selecione um contrato na listagem.
3. Acesse o menu Utilitários e selecione a opção Cancelar Recorrência (Cartão).
4. Selecione um novo Tipo de Cobrança (que será diferente de Cartão) e informe uma Justificativa.
5. Salve as alterações.
A recorrência pode ser cancelada pelo próprio cliente via Portal de relacionamento. Para isso o cliente deve acessar o Portal > Utilitários > Mensalidade no Cartão, clicar no ícone Cancelar a recorrência
.
Ao fazer o cancelamento da recorrência o sistema irá atribuir o tipo de cobrança configurado na rotina de Suíte / Cadastros / Locais > Parâmetros > Parâmetros - Recorrência com Cartão
Como alterar o cartão da Recorrência
1. Para alterar o cartão vinculado ao cliente e continuar com a Recorrência com cartão, acesse a rotina Service Desk / Operações / Dashboard - Contratos, menu Contratos - Manutenção.
2. Selecione um contrato na listagem e acesse o menu Utilitários.
3. Agora, selecione a opção Alterar Recorrência (Cartão).
4. Selecione o Tipo de Cobrança respectivo à bandeira do novo cartão.
5. Informe o novo Cartão e apresente uma Justificativa. Feito isso, o ERPVoalle gera um novo token para o cartão.
A recorrência pode ser alterada pelo próprio cliente via Portal de relacionamento. Para isso o cliente deve acessar o Portal > Utilitários > Mensalidade no Cartão, clicar no ícone Cadastrar ou alterar a recorrência e preencher seu dados.
Obs: Serão gerados eventos no contrato para monitorar o processo.
Como acompanhar
Após realizar o faturamento mensal de um contrato, são gerados os documentos fiscais e a fatura para cobrança. A partir disso, as faturas vinculadas aos contratos que possuem recorrência com cartão de crédito são disponibilizadas na Dashboard - Recorrência.
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Recorrência de Cartões: Códigos de Retorno
Perguntas frequentes
Recorrência no cartão: Qual o pré-requisito para poder realizar a Recorrência?
Recorrência no cartão: Onde posso cadastrar a Recorrência?
Recorrência no cartão: Como faço para utilizar a Recorrência?
Recorrência no cartão: Como faço para cancelar a Recorrência de um cartão?
Recorrência no cartão: O título pode não aparecer no portal mesmo com a recorrência cadastrada?